積金新聞#15 – 預設投資的首半年表現大比拼

積金新聞#15 – 預設投資的首半年表現大比

 

 

預設投資於2017年4月3日開始於各強積金計劃推行,預設投資的內容見前文(1  2  3  4  5),首五個月大比拼結果見6 7 8 9 10

 

 

核心累積基金的回報如下:(點擊放大)

 

 

 

 

65歲後基金的回報如下:(點擊放大)

 

 

 

 

首半年回報排名如下:(點擊放大)

 

 

 

所有核心累積基金平均香港投資基金公會的參考投資組合誤差
+5.71%+6.13%5.71%/6.13% – 1 =-6.85%
   
所有65歲後基金平均香港投資基金公會的參考投資組合誤差
+1.86%+2.18%1.86%/2.18% – 1 =-14.7%

 

上表可見整體65歲後基金的誤差依然較大。

 


 

半年來預設投資表現最好的強積金計劃:

海通MPF退休金 (T類)(投資經理:海通國際投資經理有限公司)

 

半年來預設投資表現最差的強積金計劃:

宏利強積金計劃 – 基本(投資經理:領航投資香港有限公司)

富衛強積金集成信託綜合計劃(投資經理:施羅德投資管理(香港)有限公司)

 


本月觀察:

 

由施羅德投資管理(香港)有限公司所管理的6個強積金計劃全線包尾,無論於核心累積基金,抑或是65歲後基金,回報皆最是差一員,其投資管理策略真是需要檢討一下,查找不足。