BCT 積金之戰 8月份成績及9月份配置

BCT 積金之戰 8月份成績及9月份配置

 

接上文

 

第2招平均線策略於BCT積金之選計劃,2020年8月份於模擬帳戶有大約 $6864.07/($200182.17+$5000) = 3.34% 的增長。這些戶口資產數字的翻查,有賴於BCT 強積金網上帳戶介面內有一個功能,就是有提供每月報表給計劃成員選擇瀏覽。而且這個「查閱每月成員權益報表」動作,亦是「BCT聯盟 ・ 積金之戰」的「e 任務」之一,每月查閱每月成員權益報表一次可得一分。

 

 

見以下截圖:

 

 

 

 

筆者於BCT積金之戰的模擬戶口

 

 

$6864.07/($200182.17+$5000) =+3.34% 的8月份回報,算是參與BCT積金之戰的好開始。

 

 

將8月尾的數據計入回報及波幅後,得出更新的回報及波幅圖表如下:

 

 

 

由於平均線以上的成份基金與8月份一樣,所以9月份不需要改變現有資產配置。

 

 

雖然8月份的配置經過了一個月之後,資產結餘的數字與設定的比例有些少出入,例如環球股票基金於9月2日的15.35%(見下圖),只比起設定的15%只多了少許,所以可以不re-balance。

 

 

另外,第10招的8月份結果是+4.2%,9月份持有基金如下:

 

BCT 亞洲股票基金

BCT 大中華股票基金

BCT 中國及香港股票基金

BCT 環球股票基金

 

與8月份一樣。

 

 


 

轉換基金的方法

 

雖然9月頭的第2招及第10招策略檢討不需要作出基金轉換,但於其他投資策略的檢討可能有基金轉換的需要,因此以下用BCT強積金網站的成員管理介面作為例子,講解一下不同情況的基金轉換方式,與及筆者認為BCT網站內基金轉換介面的優點。

 

 

 

 

例子一:個別基金一對一轉換

先於轉出基金填100%,然後於轉入基金填100%,便可將亞股(亞股佔整體戶口資產的70%)全部轉入歐股。

 

 

 

 

 

 

例子二:個別基金一去二

先於轉出基金填100%,然後於兩隻的轉入基金填分別填上所需比例,合計要100%,便可將亞股(亞股佔整體戶口資產的70%)一半轉入歐股,另半轉入中港股,轉換後歐股及中港股各佔整體戶口資產的35%。

 

 

 

 

 

 

例子三:多轉多

先於轉出所有現有基金填100%,然後於所有轉入基金填分別填上所需比例,合計要100%。

 

 

 

 

大家可見,其實例子一及例子二都可以像例子三般操作,將所有基金轉出,再上填上未來的配置比例,不須要逐隻基金處理,這亦是筆者喜歡的操作方式。因為只需將現有的所有轉出,然後按新月份的策略配置輸入基金資產比例便成,十分方便。

 

以上只是BCT的操作介面,不同計劃的操作方式各有不同。筆者遇到一些比較差的計劃介面,轉換基金時要逐隻基金個別輸入,如果有多個戶口真是煩死。另外,有些計劃的操作介面只容許基金比例以5%、10%、15%如此類推為調整單位,自由度較低。

 

BCT的介面是較好的一類,可以一次過處理所有基金,節省不少時間。

 

 

 

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