積金新聞#6 – 預設投資的次月表現大比拼

積金新聞#6 – 預設投資的次月表現大比

 

 

預設投資於2017年4月3日開始於各強積金計劃推行,預設投資的內容見前文(1  2  3  4  5),首月大比拼結果見此

 

 

 

核心累積基金的回報如下:(點擊放大)

 

 

 

 

65歲後基金的回報如下:(點擊放大)

 

 

 註:上表的基金價格日期為6月1日,但兩隻富衛強積金計劃的基金價格日期為5月31日,因為其基金價格網頁於本文刊登日子(6月7日),只提供到5月31日的基金價格,十分遲緩。

 

 

首兩個月回報排名如下:(點擊放大)

 

 

 

所有核心累積基金平均香港投資基金公會的參考投資組合誤差
+2.39%+3.04%2.39%/3.04% – 1 =-21.3%
 
所有65歲後基金平均香港投資基金公會的參考投資組合 誤差
+0.99%+1.44%0.99%/1.44% – 1 =-31.3%

 

上表可見整體65歲後基金的誤差依然較大。

 


 

兩個月來預設投資表現最好的強積金計劃:

安聯強積金計劃(投資經理:安聯環球投資亞太有限公司)

 

兩個月來預設投資表現最差的強積金計劃:

富衛強積金集成信託綜合計劃(投資經理:施羅德投資管理(香港)有限公司)*

 

 

*註:兩隻富衛強積金計劃的基金價格日期為5月31日,因為其基金價格網頁於本文日子(6月7日)只刊登到5月31日的基金價格。

 


2017年5月觀察:

 

安聯強積金計劃於核心累積基金及65歲後基金的回報,皆高於香港投資基金公會的參考投資組合,可以說是優於指數。海通於5月尾都爬了上來成為第二,滙豐第三。

 

同一營辦人及同一投資經理的基金,好像信安BCT宏利,旗下的不同計劃內的核心累積基金及65歲後基金的回報差異頗大。

 

一眾外判給施羅德的強積金計劃平均回報包尾,而外判給景順的排尾二。看來施羅德及景順要加加油,否則不足一年便可能要寫report,交待一下其所負責投資的核心累積基金及65歲後基金,為何差於香港投資基金公會的參考投資組合超過2.5%。