2018年12月份強積金回報表現

2018年12月份強積金回報表現

 

2018年12月，運用50%移動平均策略+50%動力投資策略（6個月間距）於滙豐強積金智選計劃的回報為-5.0%，恒指計入派息當月回報為-2.2%。

 

康宏強積金綜合指數當月回報為-4.1%，駿隆強積金表現指數當月回報為-4.1%。

 

以下亦有預設投資的回報列表及第八招和第九招和第十招的表現。

 

 

1.自2018年起回報：

50/50（6個月間距）	-14.3%
第八招	-13.5%
第九招	-29.8%
第十招	-9.0%
康宏強積金綜合指數*	-11.3%
駿隆強積金表現指數*	-10.9%
恒指計入派息	-11.0%
預設投資–參考投資組合–核心累積基金	-6.3%
預設投資–參考投資組合–65歲後基金	-1.3%

 *康宏強積金綜合指數見網站(至12月24日)，駿隆強積金表現指數見網站(至12月24日)。

 

 

2. 過去12個月累計回報：

 

50/50（6個月間距）	-14.3%
第八招	-13.5%
第九招	-29.8%
第十招	-9.0%
康宏強積金綜合指數*	-11.3%
駿隆強積金表現指數*	-10.9%
恒指計入派息	-11.0%
預設投資–參考投資組合–核心累積基金	-6.3%
預設投資–參考投資組合–65歲後基金	-1.3%

 

 

 

3. 自2001年至今總回報

 

 

 

 

 

4. 預設投資回報

 

注意宏利基本及宏利全面已於2018年9月底合併去了宏利環球（見此）。東亞於2018年繼續做好，三個計劃的兩隻DIS基金合共6隻基金連續兩年跑贏參考投資組合；施羅德做好返少少，但2017年輸得太多，2017年起兩年整體來說仍然包尾，尤其永明旗下四個計劃都比中銀保誠的我的強積金及新地的僱主營辦計劃差。2018年應該只有海通的核心累積基金因為比起參考投資組合差超過2.5%而要解釋，原因應該不外乎是重倉美國科技股而跑輸大市。

 

 

 

 

 

 

2018年全年7招回顧見另文。